浦发银行北京分行 浦发银行北京分行被罚事件

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浦发银行违规办理期权交易等“五宗罪”,罚没对银行管理有多作用?_百 ...

国家外汇管理局对上海浦发银行作出行政处罚。国家外汇管理局为了防控市场金融风险，严厉打击外汇的违法行为所采用的行政手段。罚没对银行的管理有决定性的作用。

行政处罚的5项违法内容分别是：违规办理远期结汇业务；违规办理期权交易；违规办理内保外贷业务；违规办理房地产佣金收、结汇业务；结售汇统计数据错报。上海浦东发展银行因5项违法行为被罚没超1200万元。近几年，国家相关部门对银行从业机构或从业人员进行处罚有助于降低银行个体的风险和银行系统的风险。像前段时间，河南的村镇银行事件，村镇银行被吕某操纵，牵扯出了一连串的金融行业从业人员。导致储户的钱不能取出，给大众造成了恐慌。后来国家出面，才从根本上解决问题。

国家外管局近银行的罚没总金额呈上升态势，从侧面反映出对银行的处罚的力度有所提升。从分布的区域来看，沿海城市比内陆城市银行受罚的数量及金额较为突出。浦发银行的总部位于上海，是我国的金融最发达的地方，所面临的外汇风险的可能性就越高。从受罚机构类型来看，国有大行的罚单最多，股份制银行受罚最重。银行作为执行外汇管理政策的重要环节，承担的职责也越来越突出和复杂。在金融业发达的城市，容易出现银行的职能缺位现象，会严重硬性外汇的管理和风险的防范。

国家外汇管理局加大对银行的监督跟考核，是为了将金融风险降低到能够控制的范围内。也是为了保障我国金融系统的安全，维护广大人民群众的利益。罚没等这些手段的应用，也是为了监督这些行业是否有违规操作的行为。

浦发违规放贷被处罚

浦发银行人人都会知道的，毕竟现在也有不少市民会在浦发银行里面贷款的，但是要知道啦，现在浦发违规放贷被处罚了，成都分行违规放贷案最新进展已经出来了，被罚多少钱呢？

浦发银行成都分行此前发生违规发放贷款案件，浦发银行对该分行授信业务风险状况严重失察，未及时采取有效措施核查整改，同时还存在有关重大审计发现未及时向监管部门报告，关键岗位轮岗制度执行不力等问题。浦发银行分管相关业务的副行长穆矢被处以警告并处罚款30万元。时任董事长吉晓辉、时任行长朱玉辰在管理中存在失职行为，均被处以警告并罚款20万元。

该案是去年银行业著名的“亿元罚单”。2021年1月，原银监会披露了其查处浦发银行成都分行违规发放贷款案件的处罚结果。浦发银行成都分行为掩盖不良贷款，通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法，违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务，向1493个空壳企业授信775亿元，换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。

原银监会此前通报中将此案称为“浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件”，暴露出浦发成都分行内控严重实效、片面追求业务规模超高速发展、合规意识淡薄等问题。最终原四川银监局对浦发成都分行罚款4.62亿元，并对该分行相关责任人予以行政处罚。

银保监会此次表示，上述案件反映出部分银行保险机构的董事会、高级管理层履职有效性不足，内部控制和风险管理仍需持续强化。浦发银行回应称，在各级监管部门和地方政府的指导、帮助下，成都分行风险事件现已实现合规整改，分行各项经营管理工作正常。“全行在事件后深刻反思，持续落实整改，树牢“一个法人”意识，加大干部轮岗交流力度，强化合规内控机制建设，提升全行稳健发展能力。”

浦发银行还表示，将继续深入贯彻党中央、国务院各项决策部署，认真落实监管机构要求，坚持稳中求进工作总基调，积极服务实体经济，切实防范金融风险，努力实现高质量可持续发展，更好地回报广大客户、投资者和社会各界的关心和支持。

目前浦发分行违规放贷案被罚结果已经出来了，被罚一共290万元，而且浦发回应称已经进行整改了，也会对事情做出一定的处理。不过股民也会关心着浦发股价，目前浦发股价暂未受到影响，股民可以继续留意一下！

浦发银行为何在2021年多次被罚款?

浦发银行正值多事之秋。据每日经济新闻记者不完全统计，浦发银行在今年1月、5月、8月，分别被银监会、央行罚款约4.62亿元、5856万元、170万元。

今年1月19日，原银监会公布对浦发银行成都分行违规发放贷款案件的处罚结果：浦发银行成都分行被罚款4.62亿元，浦发银行成都分行原行长被禁止终身从事银行业工作。

原银监会表示，这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件，涉案金额巨大，手段隐蔽，性质恶劣，暴露出浦发银行成都分行内控严重失效、片面追求业务规模的超高速发展、合规意识淡薄等诸多问题。该案也反映出浦发银行总行对分行长期不良贷款为零等异常情况失察、考核激励机制不当、轮岗制度执行不力、对监管部门提示的风险重视不够等问题。

5月4日，中国银保监会开出首批银行大罚单，其中浦发银行因涉理财、贷款等19项目违法违规事实（涉贷款管理严重缺失导致大额不良贷款、理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求等理财、贷款等违规），罚款5845万元，没收违法所得10.927万元，罚没合计5855.927万元。此外，中国银保监会还公布了对徐州分行违规开展贷款业务、当事人未尽职履责，浦发银行广州分行违规开展同业业务、理财业务等行为、当事人未尽职履责分别处以警告，罚款5万元的处罚。

8月1日，央行反洗钱局公布，日前央行依法对交通银行、浦发银行、平安银行、银河证券和中国人寿5家法人机构总部反洗钱执法检查发现的违规问题进行了处罚。其中，浦发银行因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，被罚金额最多，合计处以170万元罚款。

本文来源：每日经济新闻

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